Salkkukatsaus Helmikuu 2016: Mainio puolustustaistelu

Työkiireet ja matkustelu ovat vieneet niin paljon aikaa, etten ole ehtinyt edes kirjoittaa helmikuun sijoituksista. Vaikka maaliskuu lähenee loppuaan, päätin kuitenkin kirjoittaa lyhyesti siitä miten edellinen kuukausi meni.

Helmikuu oli varsin vauhdikas pörssikuukausi. Alkupuolella kurssit tulivat rytinällä alaspäin, mutta sitten loppupuolella suunta oli jo selkeästi parempi.

Itselläni helmikuun tulos oli parempi kuin mitä pelkäsin. Salkun arvo oli prosentin kymmenyksilleen muuttumaton, vaikka välillä salkku kävi kymmenen prosenttia pakkasella.

Tällä kertaa salkkuun sattui muutama osto ja jopa yksi myynti. Ostot osuivat suhteellisen hyvin kuun matalimpaan kohtaan. Näitä olivat PSEC (hintaan 5.4 USD), SDIV (hintaan 17,6 USD) ja LinkedIn (uusi sijoitus, hintaan 108). Myyntiin joutui Nokian Renkaat, jotka myin ison haloon nostattaneen rengastestimanipulaatio-kohun alkuhetkillä. Nokian Renkaiden osakkeet olivat tarttuneet haaviin vuonna 2009 (finanssikriisi) ja 2014 (Ukrainan sota), joten noista kertyi kelpo voitot (+64%). Vaikka todennäköisesti yritys pääsee tuosta tilanteesta kuin koiraveräjästä, en kuitenkaan halunnut ostaa riskiä, että liiketoiminta joutuu vaikeuksiin syytösten takia. Valitettavasti tiedossa on nyt luovutusvoittoverojen maksua.

Osinkoja helmikuussa tuli 492 Eur. Tässä kasvua viimevuoteen oli 34%.

Osinkorahat osinkosijoitukseen

Viimeisten kuukausien aikana sotakassaani on satanut osinkoja tasaiseen tahtiin amerikkalaisista yrityksistä. Päätin viikko sitten perjantaina laittaa osan takaisin kiinni sijoituksiin.
Sijoituskohteeksi valikoitui Global X SuperDividend ETF, eli tuttavallisesti SDIV, joka on korkeaosinkoisiin osakkeisiin maailmanlaajuisesti sijoittava ETF.

Kyseiseen ETF:ään olen sijoittanut aikaisemminkin. Viimeksi sijoitin siihen joulukuussa, ja voit lukea sijoituksesta tästä. Ajoitus tuntui osuvan tällä kertaa suhteellisen hyvin nappiin lyhyellä tähtäimellä, sillä oston suoritin hintaan 22,60 USD ja eilinen päätös oli 3.9% korkeammalla. Saa nähdä miten käy sitten pidemmällä tähtäimellä. Ainoa asia, joka kuitenkin on varmaa, että kohteesta tulevat kuukausittaiset osingot tuntuvat mukavalta.

Samassa huomasin, että Global X -rahastoyhtiö on juuri polkaissut pystyyn myös kaksi uutta korkeaosinkoisiin yrityksiin sijoittavaa rahastoa. Toinen ETF:istä oli Global X SuperDividend Emerging Markets ETF, eli SDEM, joka sijoittaa kehittyvien markkinoiden korkeaosinkoisiin yrityksiin. Kohteeksi on valikoitunut ainakin tässä vaiheessa 50 kohdetta markkinoista kuten Brasilia, Kiina, Venäjä, Intia ja Etelä-Afrikka.

Tuo SDEM menee itselläni harkintaan. Jos ETF lähtee sijoituksia ja vaihtoa tulee, voisi tuota jopa harkitakin. Ensimmäisten joukkoon en kuitenkaan hyppää tuohon sijoittamaan. Jos haluat lukea SDEM:stä lisää, pääset tutustumaan siihen tästä.

Joulukuun ostot - Osinkovirtaa ja kasvavia rahastoja

Joulun lähestyessä ei pörssisijoittaminen tyypillisesti ole päällimmäisenä mielessä.

Tästä huolimatta olen viimepäivinä ehtinyt sijoittaa rahoja, jotka vapautuivat marraskuun lopussa ja joulukuun alussa tehdyistä myynneistä.

Ostolistalle pääsivät:

• SDIV: Global X SuperDividend ETF, joka sijoittaa globaalisti paljon osinkoa maksaviin yrityksiin. Tämä ETF tuo tasaista osinkotuottoa joka kuukausi
• PSEC: Prospect Capital Corporation, amerikkalainen iso BDC, jonka osakekurssi laski jyrkästi joulukuun alussa yhtiön ilmoitettua osingon laskusta. Ostin erän pohjilta hintaan 8.06. Nyt kurssi noussut hieman takaisin. Tärkeintä kuitenkin että yritys pystyisi pitämään uuden osinkotasonsa, jolla kuitenkin tuottaisi yli 11% vuotuista osinkotuottoa
• Nordnetin Superfondet Norge: Öljyn hinnan laskun seurauksena Oslon pörssi on syksyllä tullut alaspäin. Vaikka odotettavissa ei ole supernopeaa toipumista, näen kuitenkin nyt mahdollisuuden pääsyyn Norjan markkinoille hiukan edullisempiin arvostuskertoimiin kuin aikaisemmin. Etuna Nordnetin Superrahastojen kautta sijoittamisessa tietysti on myös se, että rahasto on Nordnetin muiden Superahastojen tavoin kuluton.
• IS3N: iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF on minulla Nordnetin kautta kuukausisäästämiskohteena. Tämä ETF on kulurakenteeltaan erittäin edullinen kehittyvien markkinoiden ETF, jota voi vielä Nordnetin ETF-kuukausisäästämissopimuksen kautta ostaa ilman välityspalkkiota 
• OPR-Vakuus Oy B-sarjan osake: Sijoitin pienen erän lisää OPR-Vakuus Oy:n B-sarjan osakkeeseen Tuottoa.fi -palvelun kautta. Sijoitettaessa vielä tämän vuoden puolella, yritys maksaa sijoituksille puolen vuolen jälkeen jopa kahdeksan prosentin kiinteän osingon. Päätin tuohon laittaa toisen pienen sijoituksen syksyllä aikaisemmin laittamani lisäksi. Saa nähädä tulenko olemaan tuohon sijoitukseen tyytyväinen vai pettynyt pitkällä tähtäimellä. Lisää tietoa voit lukea oheisesta linkistä:  8% verovapaata osinkoa - Tuottoa.fi!

Mikään kohteista ei ollut salkussa uusi vaan kaikissa ainoastaan lisäsin sijoituksia ns. vanhoihin kohteisiin.

Näiden sijoitusten jälkeen on aika siirtyä joulun viettoon. Erittäin hyvää ja rauhallista joulua kaikille lukijoille.

-------------------------------------- Mainos ----------------------------------------------
Aloita ETF-kuukausisäästäminen ilman välityspalkkiota
Aloittamalla ETF-kuukausisäästämisen nyt, voi voittaa kuukausisäästösopimukseen kuuluvaa ETF-rahastoa 100 eurolla. Nordnet arpoo kolme 100 euron ETF-merkintää kaikkien asiakkaiden kesken, joilla on toteutunut ETF-kuukausisäästö 5.1.2015.
-------------------------------------- Mainos ----------------------------------------------

Osinkojen perässä Amerikkaan ja maailman ympäri

YIT:stä vapautuneet rahat olen viimeisten päivien aikana laittanut kiinni joukkoon osinkopapereita.

• SDIV: Global X SuperDividend ETF sijoittaa globaalisti iso-osinkoisiin yrityksiin. Kohteina 100 yritystä eripuolelta maailmaa, eri toimialoilta. Vuosittainen osinkotuotto nykykurssilla 6.3%
• ARCP: American Realty Capital Properties (http://www.arcpreit.com/). Amerikkalainen REIT, joka sijoittaa liikekiinteistöihin. Vuosittainen osinkotuotto 8.3%
• ARR: ARMOUR Residential REIT. Amerikkalainen mREIT, joka sijoittaa asuntoihin tai asuntolainoihin (mREIT). Vuosittainen osinkoprosentti nykykurssilla on jopa yli 15%

Kaikkia näitä salkusta löytyikin jo valmiina. Kesästä kaikkien näiden kurssit ovat laskeneet reilusti viimeisen parin kuukauden aikana. Näenkin tässä mahdollisuuden ostaa korkeaa osinkovirtaa selkeällä alennuksella parin kuukauden takaisiin hintoihin verrattuna.

Edelleenkin uhkana varsinkin viimeisillä kahdella paperilla on potentiaalinen korkotason nousu, joka voi iskeä näihin isolla velkavivuilla toimiviin yrityksiin osakekursseja laskien.


Toivottavasti nämä pysyvät salkussa pitkään ja hyvällä tuloksella.