Salkkuni sisältö vuoden 2015 lähestyessä loppuaan

Olen saanut muutaman kyselyn salkkuni sisällöstä: Mihin olen sijoittanut ja minkälainen on kokonaisallokaationi. Niinpä päätin avata salkkuni sisältöä hieman lomapäiväni kunniaksi. Hienoa real-time portfoliota en vielä osannut tehdä, mutta lyhyen tarinan ainakin sain aikaiseksi.

Tänään salkkuni allokaatio näyttää tältä:

• Suomalaiset osakkeet: Paino salkussa 70,5%
• Amerikkalaiset osakkeet: Paino salkussa 10,1%
• Eurooppalaiset osakkeet: Paino salkussa 3,4%
• ETF:t (Ulkomaisia): Paino salkussa 6,8%
• Vivutetut ETN:t: Paino salkussa 3,8%
• Nordnet Superrahastot: Paino salkussa 2,9%
• Pörssin ulkopuoliset sijoitukset: Paino salkussa 2,5%

Suomalaisia osakkeita on kertynyt viimeisen 25 vuoden aikana kelpo potti. Kaikenkaikkiaan omistuksia on Helsingin pörssistä yli 20:ssä eri yrityksessä. Listan kärkipuolella on monia sijoittajille tuttuja yrityksiä kuten Nokia, Citycon, Wärtsilä, Huhtamäki, Fortum, Nokian Renkaat, jne.

Viimeisen parin vuoden aikana olen alkanut siirtämään omistusta hiljalleen Helsingin pörssin ulkopuolelle. Lähinnä tuo siirtyminen on tapahtunut tekemällä uusia sijoituksia ulkomaisiin kohteisiin. Eritoten sijoituskohteena ovat olleet osinkosijoitukset Amerikassa ja toisisijaisesti muualla. Noiden sijoitusten osalta oppirahojakin on maksettu ja monesti osakekurssit ovat laskeneet vähintään osinkojen verran. Samanaikaisesti osinkotulon määrä on kasvanut kuitenkin merkittävästi ja tuo lisää tasaisten tulojen kautta vakautta kurssivaihteluista huolimatta.

Kasvavassa roolissa salkussani ovat myös pienikustannuksiset ETF:t ja Nordnetin Superrahastot, jotka edelleen mielestäni vaikuttavat mainioilta tuotteilta. Noihin Superrahastoihin on minulla tälläkin hetkellä päällä kuukausisäästämisohjelma Nordnetin kautta. Voit tutusta noihin oheisesta Nordnetin linkistä: Sijoita ETF:iin ilman välityspalkkioita

Lisää osinkokoneita Amerikasta - PSEC ja FSC

Salkun kääntö ulkomaisiin osakkeisiin jatkuu edelleen. Tällä kertaa kohteeksi löytyi jälleen kaksi ison osinkotuoton omaavaa kohdetta Yhdysvalloista. Kummatkin yritykset ovat Business Development Company -kategoriaan kuuluvia yrityksiä (myöhemmin BDC)

Tyypillisesti BDCt investoivat ja rahoittavat isoa joukkoa pieni ja keskisuuria yrityksiä.  Kiinteistösijoituksia tekevien REIT:ien tavoin välttyvät BDC:t veroilta kun ne jakavat melkein koko tuloksensa osinkoina omistajilleen. Tämän vuoksi BDC:eiden joukosta löytyykin hämmentäviin isoihin osinkoprosentteihin pääseviä yrityksiä. Lisää BDC:eistä voit lukea vaikka oheisesta linkistä:
Wikipediasta

Valikoin kohteikseni seuraavat yritykset:

• Prospect Capital Corporation (PSEC): Usean muunkin suomalaisen sijoitusbloggarin kohteeksi valikoitunut BDC. Yrityksestä ovat kirjoittaneet muunmuassa seuraavat bloggerit: Osinkosijoittaja, Viisikymppisenä eläkkeelle ja Kinski. Erityisesti Osinkosijoittajalla on varsin kattava tarina yrityksestä omassa blogissaan. Hinta on noussut kevään alennusmyynnistä, mutta yritys tarjoaa vieläkin erittäin mielenkiintoisen mahdollisuuden hypätä kyytiin ja nauttia yli 12% vuosittaisista osingoista. Ja mikä mukavaa, osinkoja maksetaan kuukausittain.

• Fifth Street Finance Corp (FSC): Toinen iso BDC. Sijoituksia FSC:llä on yli 120:een keskisuureen yritykseen eri teollisuuden aloilta. Myös FSC tarjoaa yli 10% vuosittaista osinkotuottoa ja maksaa osinkoja PSECin tavoin kuukausittain.

 

Varoituksen sanana sanottakoon vielä, että kummatkin edellämainitut yrityksistä kuuluvat yrityksistä riskipitoisempaan päähän. Tuo erittäin korkea osinkotuotto kuitenkin innosti. Toivottavasti kummastakin yrityksestä tulee pitkäaikaisia omistuskohteita, jotka osinkojen muodossa tulevat lämmittämään mieltä kuukausittain monta vuotta.

Salkun painopisteen siirtäminen ulkomaille on nyt päässyt tilanteeseen, jossa portfolio on jakautunut maantieteellisesti suurinpiirtein seuraavasti:

• Suomalaisissa osakkeissa n. 75%
• Ulkomailla n. 20%
• Käteisenä n. 5%

Tuskin tuo suomalaisten osakkeiden osuus alle 50 prosentin tulee laskemaan, mutta  nykyisestään seuraavien vuosineljännesten aikana varmaankin askel kerrallaan pienenee edelleen.