Salkkukatsaus Elokuu 2016: Selkeää nousua ja kolme ostosta

Elokuu oli salkulleni selkeä nousukuukausi. Jos talletuksia ei huomioda, salkkuni nousi 3.2%. Samalla 400 000 euron raja jäi kauemmaksi taakse. Nousunopeus on ollut viimeisen parin kuukauden aikana taas niin kovaa, että hirvittää. Milloinkahan alkaa pudotus alaspäin...

Osinkoja elokuussa tuli 670 Euroa. Nyt vuoden 2016 osinkosaldo on jo yli 15 000 Euroa ja samalla se on ylittänyt viimevuoden osinkojen kokonaismäärän. Osinkojen kasvu viimevuodesta on ollut 13%. Tällä menolla taidan päästä tilanteeseen, jossa tänä vuonna saisin nettona keskimäärin tuhat euroa osinkoja joka kuukausi. Hieno rajapyykki, jos tuo ylittyy.

Ostoksia tuli viime kuussa tehtyä peräti kolme kappaletta:

• Nordea: Muiden juostessa karkuun Nallen pankista, sijoitin itse alkukuusta Nordeaan kun pidin kurssia edelleenkin edullisena. Lyhyellä tähtäimellä osto ainakin osui kohdalleen. Nousua oston jälkeen nyt noin 9%. Nordeaa toki salkussa oli jo ennestäänkin
• Fifth Street Finance (FSC): Sijoitin myös lisää FSC:hen, joka on hieman huonomaineinen, erittäin kovaa osinkoa maksava amerikkalainen business development company (BDC). Viimeaikoina yrityksen riesana ovat olleet osakkeenomistajien ja SECin syytökset. Huono maine näkyy alhaisena kurssina ja yli 10% osinkona. Ostoksesta nousua nyt 6%.
• CF Industries (CF): Salkun uusi osake oli edellisessä blogijulkaisussa käsittelemäni  lannoitevalmistaja, CF Industries. Nyt vaan peukkut pystyyn että tämänkin kohdalla valinta osuu oikeaan

Lisää osinkokoneita Amerikasta - PSEC ja FSC

Salkun kääntö ulkomaisiin osakkeisiin jatkuu edelleen. Tällä kertaa kohteeksi löytyi jälleen kaksi ison osinkotuoton omaavaa kohdetta Yhdysvalloista. Kummatkin yritykset ovat Business Development Company -kategoriaan kuuluvia yrityksiä (myöhemmin BDC)

Tyypillisesti BDCt investoivat ja rahoittavat isoa joukkoa pieni ja keskisuuria yrityksiä.  Kiinteistösijoituksia tekevien REIT:ien tavoin välttyvät BDC:t veroilta kun ne jakavat melkein koko tuloksensa osinkoina omistajilleen. Tämän vuoksi BDC:eiden joukosta löytyykin hämmentäviin isoihin osinkoprosentteihin pääseviä yrityksiä. Lisää BDC:eistä voit lukea vaikka oheisesta linkistä:
Wikipediasta

Valikoin kohteikseni seuraavat yritykset:

• Prospect Capital Corporation (PSEC): Usean muunkin suomalaisen sijoitusbloggarin kohteeksi valikoitunut BDC. Yrityksestä ovat kirjoittaneet muunmuassa seuraavat bloggerit: Osinkosijoittaja, Viisikymppisenä eläkkeelle ja Kinski. Erityisesti Osinkosijoittajalla on varsin kattava tarina yrityksestä omassa blogissaan. Hinta on noussut kevään alennusmyynnistä, mutta yritys tarjoaa vieläkin erittäin mielenkiintoisen mahdollisuuden hypätä kyytiin ja nauttia yli 12% vuosittaisista osingoista. Ja mikä mukavaa, osinkoja maksetaan kuukausittain.

• Fifth Street Finance Corp (FSC): Toinen iso BDC. Sijoituksia FSC:llä on yli 120:een keskisuureen yritykseen eri teollisuuden aloilta. Myös FSC tarjoaa yli 10% vuosittaista osinkotuottoa ja maksaa osinkoja PSECin tavoin kuukausittain.

 

Varoituksen sanana sanottakoon vielä, että kummatkin edellämainitut yrityksistä kuuluvat yrityksistä riskipitoisempaan päähän. Tuo erittäin korkea osinkotuotto kuitenkin innosti. Toivottavasti kummastakin yrityksestä tulee pitkäaikaisia omistuskohteita, jotka osinkojen muodossa tulevat lämmittämään mieltä kuukausittain monta vuotta.

Salkun painopisteen siirtäminen ulkomaille on nyt päässyt tilanteeseen, jossa portfolio on jakautunut maantieteellisesti suurinpiirtein seuraavasti:

• Suomalaisissa osakkeissa n. 75%
• Ulkomailla n. 20%
• Käteisenä n. 5%

Tuskin tuo suomalaisten osakkeiden osuus alle 50 prosentin tulee laskemaan, mutta  nykyisestään seuraavien vuosineljännesten aikana varmaankin askel kerrallaan pienenee edelleen.