Listautumisannit: Terveystalo ja Gofore

Listautumismarkkina käy edelleen kuumana.

Itse osallistuin lokakuussa Terveystalon antiin, vaikka anti hieman epäilyttikin. Tyypillisesti osakeannit (tai oikeammin osakemyynnit), joissa pääomistaja myy ison osan omistustaan pois, nostaa itseltäni karvat pystyyn, mutta tuosta huolimatta hyppäsin Terveystalon kelkkaan. Terveystalon kohdalla lähinnä sektorin näkymät olivat syy, jonka takia osallistuin antiin. Terveystalo jää itselläni makaamaan salkun pohjalle seuraaviksi vuosiksi. Katsotaan vaikka viiden vuoden päästä oliko ostos hyvä vai olisiko pitänyt jättää välii .

Juuri nyt on listautumista tekemässä myös IT-yritys nimeltä Gofore. Tutustuin viikonlopulla antipapereihin ja totesin, että tämä anti ei ole minua varten. Yrityksen arvostus on annissa laitettu niin korkealle, että tuntuu vaikealta löytää syitä sijoittamiseen. Pörssissä on tällä hetkellä tarjolla hyviä ja merkittävästi halvempia saman sektorin yrityksia. Goforesta tulee siis pitkästä aikaa ensimmäinen yritys, jonka antiin en osallistu. Onko kukaan muu osallistumassa Goforen antiin?

Salkkukatsaus Q3/2017: Tasainen vuosineljännes ja vähän aktiviteettejä

Kolmas vuosineljännes meni sijoitusrintamalla varsin rauhallisesti. Ensin lomailu ja sitten työnteko vaikeutti osakemarkkinoiden tutkimista.

Vuosineljänneksen aikana Sponda poistui salkusta ostotarjouksen myötä. Tämän lisäksi tein yksittäisiä lisäyksiä salkkuun. Ostin lisää Oravaa (ennen ensimmäistä ulkoista ostotarjousta), Teliaa ja Cityconia. Tämän lisäksi salkkuun tuli ensimmäistä kertaa pelipaperiksi Nexstim pienellä panostuksella. Tuon viimeisen osalta en oikein kuitenkaan tiedä mitä odottaa. Itse en ole tyypillisesti sijoittanut näihin aikaisen vaiheen  lääketietieteellisenteknologian yrityksiin.  Kerta on nyt siis ensimmäinen.

Kolmannella vuosineljänneksellä salkun kokonaisarvo laski hieman, noin 0.5%. Vuosineljänneksellä osinkoja tuli hieman reilu 3100 euroa. Kokonaisuudessaan osinkoja vuoden aikana on nyt tullut yli 16000 euroa. Kasvua osinkomäärässä viimevuodesta on vajaa kaksi prosenttia.

Salkkukatsaus Q2/2017: Mainiota nousua ja roppakaupalla osinkoja

Vuoden toinen neljännes on pulkassa ja kesäloma käynnissä. Suomen kylmä sää mahdollistaa sen, että lomallakin voi tutkailla pörssikursseja sisätiloissa kun uimaankaan ei yksinkertaisesti tarkene.

Toinen vuosineljännes sujui sijoitusten perspektiivistä melkein häkellyttävän hyvin. Kasvua salkulle (ilman talletuksia) tuli peräti 6.7%. Tämän lisäksi sain tallennettua sijoitustilille palkoista ja palkkioista sopivasti lisää. Salkun kasvu oli toisella vuosineljänneksellä siten paljon parempi kuin olisi voinut edes toivoa.

Osinkoja toisessa vuosineljänneksessä tuli yhteensä 8300 Euroa ja koko alku vuonna on osinkoja tullut yhteensä 13000 Euroa. Kasvua vuodessa on ollut 12%.

Tapahtumia kesäkuussa salkussa oli lähinnä merkintöjen ja salkusta poistumisten muodossa. Silmäasema ilmestyi salkkuun. Sponda taas poistuu ostotarjouksen myötä. Lisäksi merkitsin Eltelin osakkeita yrityksen merkintäoikeusannissa. Tuo viimeisin ei ole osoittautunut vielä kultakimpaleeksi, mutta vielä en ole täysin uskoa menettänyt.

Listautumisannit käyneet kuumina: Arvaatko mitä tein?

Listautumisannit ovat käyneet kuumina nyt toukokuun ja kesäkuun aikana. Omaan salkkuuni on anneissa tarttunut käytännössä jokainen Helsingin pörssiin listautunut yritys:

• Kamux
• Remedy
• Silmäasema

Sekä Remedyn että Silmäaseman annissa osakkeita sain niin vähän, että vaikka tavallisesti listautumisessa sijoittaja saa nousun kautta pienen listautumishyödyn, ei näiden osakkeiden kohdalla ole tullut hullua hurskaammaksi.

Kamuxin osakkeita taas sai annissa paljon enemmän. Kamuxissa ensimmäisten päivien nousu jäi kuitenkin kokematta, vaan monet osakkeen ostaneet siirtyivät myyntilaidalle. Listautumisessa auttanut SEB joutui tekemään päivittäin tukiostoja varmistaakseen ettei kurssi mennyt listautumishinnan alle. Vasta nyt kesäkuun toisella puoliskolla Kamuxin kurssi on noussut selkeästi listautumishinnan yläpuolelle. Toivottavasti siellä myös pysyy.

Lukuisten listautumisten lisäksi valitettavasti pörssin ovi käy myös toiseen suuntaan. Kesäkuun alussa Spondasta tehtiin ostotarjous ja siten kesän aikana osake poistuu salkustani. Tuotto vuosien omistuksen aikana arvonnousun ja osinkojen muodossa on kokonaisuudesaan ollut n. 120%. Verojen maksu harmittaa, mutta tuleepa mahdollisuus sijoittaa näitä rahoja taas johonkin uuteen kohteeseen.

Salkkukatsaus Huhtikuu 2017: Iso rajapyykki. Seuraavaksi Kamux pohdintaan?

Huhtikuu oli erinomainen sijoituskuukausi. Osakesalkku nousi peräti 4.3% (ilman talletuksia). Samalla salkku meni hienosti puolen miljoonan rajan yli. Iso rajapyykki on ohitettu.

Osinkoja huhtikuussa tuli 3900 Euroa ja koko vuoden osinkomäärä nousi jo n. 8600 Euroon. Vaikka tuo määrä on todella hieno, on se kuitenkin 300 Euroa perässä viimevuotista. Loppuvuoden aikana toivottavasti vielä pääsen osingoissakin viimevuoden ohi.

Salkkuun ilmestyi huhtikuussa yksi uusi osake. Se oli maaliskuun puolella antinsa pitänyt Fondia. Osakkeen kurssi on noussut mainiosti ensimmäisten viikkojen aikana. Valitettavasti annissa Fondiaa sai niin vähän, ettei isostakaan noususta euromääräisesti oikein paljon kostu.

Nyt pohdittavaksi tulee Kamuxin anti. Pohdin vuosi sitten sijoittamista ja olisin lopulta sijoittanut, mutta anti peruttiin nenän edestä. Viikonlopulla pitää lukea paperit huolella ja miettiä mitä tuolla pitäisi tehdä. Onko lukijakunnassa joku joka on jo ehtinyt miettiä omaa kantaansa antiin?

Veroilmoitus ja tärkeät vähennykset

Pääsiäislomalla ehdin täyttää veroilmoituksen. Tämä on se hetki vuodesta, jolloin pieni tarkkaavaisuus tuo kirjaimellisesti rahanarvoiset säästöt.

Vaikka nykyään veroehdotus auttaa veronmaksajaa huomattavasti, on silti syytä tarkastaa paperit huolella ja lisätä ainakin kaikki sopivat verovähennykset ilmoitukseen.

Sijoittamiseen liittyen, pääomatuloista kirjasin seuraavat vähennykset papereihin:

• Arvopaperi-lehden tilaus
• Osakesäästäjien keskusliiton jäsenmaksu
• Pieni työhuonevähennys sijoitustoiminnan pyörittämisestä

Koska salkkuni on merkittävän kokoinen, ainakin parina viimevuonna tuo työhuonevähennyskin on mennyt läpi hienosti.

Tämän lisäksi on syytä tietysti muistaa kotitalousvähennys, jos on teettänyt jotakin töitä ulkopuolisella. Itselleni tuohonkin kategoriaan tuli hieman vähennettävää pienen ulkoremontin takia.

Mitä mahdollisia muita vähennyskohteita olette kokeilleet ja saaneet verottajalta läpi?

Salkkukatsaus Q1/2017: Nousua ja uusia kohteita

Viimeisimmästä blogipäivityksestä on kulunut jo kolme kuukautta. Yritänkin nyt käydä lyhyesti läpi kaikki merkittävät tapahtumat ensimmäisen vuosineljänneksen osalta.

Salkkuni nousi ensimmäisellä vuosineljänneksellä 4.0% (ilman talleuksia). Välillä salkku ehti käydä jo puolen miljoonan rajan paremmalla puolella, mutta vuosineljänneksen lopussa ehti valahtaa taas rajapyykin alapuolelle. Toivottavasti peloista huolimatta kehitys jatkuu hyvänä, sillä olisi mukava sanoa, että olen lähempänä miljoonääriä kuin tyhjätaskua.

Osinkoja ensimmäisellä vuosineljänneksellä tuli 4720 Eur. Kasvua osinkopotissa on 7.7% viimevuodesta.

Normaalin kuukausisäästämisen lisäksi tein muutaman osakekaupan alkuvuoden aikana. Salkuun tarttuivat seuraavat uudet  osakkeet:

• Textainer Group Holdings (TGH):  Tammikuun alussa ostin TGH:ta, joka on konttileasingyritys. Yritys kärsi kovin syksyllä Hanjin-varustamon konkurssissa. TGH:n kurssi tuli alas rytinällä ja oli pohjilla syksyllä. Vuoden alusta TGH:n kurssi onkin noussut mainiosti
• Global Ship Lease (GSL): Salkkuun tarttui myös pieni varustamo, josta useampikin suomalainen sijoitusbloggaaja on kirjoittanut
• VanEck Gold Miners ETF (GDX): GDX on maailman suurin kultakaivoksiin sijoittava ETF. Minulla ei ole ollut kaivosalalla suomalaisia Outotecia ja Outokumpua lukuunottamatta ollenkaan sijoituksia. Nyt on. Tämä olisi ollut parempi sijoitus vuonna  2016 alussa, mutta uskotaan, että matka jatkuu vielä ylöspäin.

Näiden sijoitusten lisäksi osallistuin kumpaankin Helsingin pörssin uuteen pörssilistautumiseen. Tein siis pienen sijoituksen sekä Next Gamesiin, että Fondiaan. Next Gamesiin usko ei itselläni ole kovin vahva, mutta ostajia tuntui olevan niin paljon, että päätin itsekin hypätä mukaan pienen listautumisnousun toivossa.

Fondian osakkeet tulevat vasta alkuviikosta. Tuota olisin ottanut mieluusti huomattavasti enemmän kuin mitä listautumisesta olisi tarjolla. Harmi, että noin hyvänoloista osaketta sai annissa niin vähän.

Salkkukatsaus Joulukuu 2016: Loistava sijoitusvuosi pulkassa

Vuosi 2016 päätyi mukavaan nousuun sijoitusmarkkinoilla. Vuoden lopputulosta katsellessa nousee hymy väkisinkin huulille.

Salkkun arvo nousi, ilman lisätalletuksia,  vuodessa peräti 15% (58 000 Eur). Tämän lisäksi olen vuoden aikana onnistunut säästämään ja tuomaan lisää pääomaa salkkuun tonnitolkulla. Salkun arvon kokonaisnousu olikin huima. Yhteistuloksena salkun arvo on noussut 478 000 Euroon.

Osinkoja vuonna 2016 tuli lopulta peräti 19 300 Euroa. Osinkojen kokonaismäärä nousi viimevuodesta 21%. Pääsin tasolle, jolla nykyään saan nettonakin 1200 Euroa kuukaudessa osinkoina. Noiden osinkojen kautta salkku kasvaa kuin itsestään.

Kaiken kaikkiaan on vaikea kuvitella, että sijoitusvuosi olisi voinut paljon paremmin mennä. Nyt pitää vain sormet ristissä toivoa, ettei tule itku pitkästä ilosta. Vuodelle 2017 tavoite ei olekaan hirvittävän korkealla: Toivon, että pörssi ei romahda ja että itselläni puolen miljoonan raja menee rikki. Matkaa ei ole tuohon paljoa, mutta jos kurssi kääntyy, voi tuokin osoittautua mahdottomaksi.

PS. Vuoden 2016 viimeiseksi sijoitukseksi tuli Orava. Oravan kurssi on laskenut kuin lehmänhäntä viime kuukausina. Joulun välipäivinä kurssi oli pudonnut jo lähellä viittä euroa, kun vuosi sitten kurssi huiteli kympissä, tai 2014 viidessätoista eurossa. Osakekohtainen nettovarallisuus osakkeella on 10 euron paikkeilla. Nykykurssin ja tuon nettovarallisuuden väliin jää niin paljon ilmaa, että riski kurssin merkittävälle putoamiselle alkaa olemaan hyvin pieni. Luulenkin, että loppuvuodesta sijoittajat realisoivat tappiotaan ja nyt alkuvuodesta laskupaine helpottaa.